Inversora Bursátil, S.A. de C.V. Casa de Bolsa, es una empresa integrante del Grupo Financiero Inbursa con más de 40 años de experiencia en la asesoría y administración de servicios financieros.

Grupo Financiero Inbursa, S.A. de C.V., se ha ganado la confianza de nuestros inversionistas al:

• Ser uno de los grupos líderes en el Sistema Financiero Mexicano.
• Mostar una gran solidez.
• Ofrecer una administración profesional con amplia experiencia.
• Mantener una estrategia de inversión consistente y un horizonte de inversión de largo plazo.

Las Sociedades de Inversión tienen varias ventajas sobre otras alternativas de inversión:

• Permiten alcanzar niveles de diversificación que sólo lo grandes inversionistas pueden lograr.
• En un fondo todos los inversionistas tienen los mismos derechos y obtienen los mismos rendimientos, sin importar el porcentaje de su participación.
• Cuentan con la administración profesional de un grupo de especialistas.
• Los rendimientos se capitalizan diariamente.
• Son de fácil acceso, pues requieren montos de inversión bajos.
• La disponibilidad de los recursos de manera flexible. Ofrecen una alta liquidez dependiendo de cada fondo.
• La Información acerca de la composición de su cartera, es pública.
• Se encuentran regulados y supervisados por las autoridades competentes.

Es una alternativa de inversión a través de la cual, personas con  objetivos de inversión similares juntan su dinero para que éste sea manejado por un equipo de especialistas de la mejor manera posible, de acuerdo a sus objetivos. Formalmente son Sociedades Anónimas de Capital Variable que están supervisadas y reguladas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Las Sociedades de Inversión han tenido un desarrollo importante, tanto en México como en el extranjero, ya que ofrecen una manera flexible, cómoda y rentable para invertir.

Por disposiciones legales, las Sociedades de Inversión deben de estar clasificadas y calificadas. La clasificación requiere que se identifique el objetivo principal de la inversión de la Sociedad es decir, hacia que tipo de valores esta enfocada su cartera.

Existen los siguientes tipos de Clasificación:

De Mercado de Dinero:
El 90% de la cartera debe de vencer antes de 90 días.

Especializadas:
Por lo menos el 60% de la cartera debe estar invertida en su especialización pudiendo ser Bancaria, Gubernamental o en Papeles Privados.

Combinadas:
Mezcla de papeles Bancarios, Gubernamentales o Privados.

Agresivos:
Sin porcentajes mínimos a mantener.

Cobertura:
Aunque operan en pesos, mantienen posiciones en efectivo en dólares, o en valores que representen una cobertura cambiaria.

Sin Grado de Inversión:
Invierten en papeles privados no calificados.

Por su parte, en las Sociedades de Inversión de Renta Variable pueden invertir simultáneamente personas físicas y morales y este tipo de Sociedades pueden tomar posiciones en acciones que coticen en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV). No requieren de calificación pero si de clasificación estando vigente la siguiente:

Preponderantemente de Deuda:
Mínimo del 10% y máximo del 30% de la cartera deberá estar invertida en acciones.

Balanceados:
Mínimo del 30% y máximo del 60% de la cartera deberá estar invertida en acciones.

Indizados:
Siguen la muestra de un índice, con un porcentaje mínimo en acciones del 60%.

De largo Plazo:
Rotación de la cartera limitada, con un porcentaje mínimo en acciones del 60%.

Sectoriales:
Inversión mínima del 60% de la cartera en algún sector o industria en particular.

Agresivas:
Enfoque de corto plazo en el mercado accionario, sin existir límites mínimos o máximos en la inversión en acciones.

Por disposiciones legales, las Sociedades de Inversión deben de estar clasificadas y calificadas. La calificación implica que una empresa especialista en esta actividad y ajena a la Sociedad de Inversión revisan y otorgan una opinión respecto de los riesgos crediticios y de mercado de cada Sociedad.

Las calificaciones apreciables a las Sociedades de Inversión son:

Escala homogénea de calificaciones:

Administración y Calidad de Activos:
Evalúa la calidad crediticia de los activos que conforman la cartera del fondo.

                           AAA                                                 Sobresaliente
                           AA                                                    Alto
                           A                                                      Bueno
                           BBB                                                 Aceptable
                           BB                                                    Bajo
                           B                                                      Mínimo

Riesgo de Mercado:
Mide el grado de sensibilidad del valor de las inversiones y de la cartera del fondo en su conjunto, ante los cambios en las variables económicas o factores de mercado, es decir, por variación en el tipo de cambio, tasas de interés, etc.

• Extremadamente baja
• Baja
• Baja Moderada
• Moderada
• Moderada Alta
• Alta
• Muy Alta

Es el documento legal donde se estipula el objeto de la sociedad de Inversión, cómo opera, cual es su órgano social, política de adquisición y selección de valores, política de diversificación, posibles adquirentes, sistema de valuación, horarios de operación, etc. Es autorizado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y todo inversionista tiene la obligación de leer y firmar de conocimiento para poder participar en la Sociedad de Inversión de que se trate.

Las Sociedades de Inversión invierten los recursos de los inversionistas (accionistas) en diferentes tipos de instrumentos de acuerdo a su objetivo de inversión, principalmente en acciones y/o instrumentos del mercado de deuda (papeles gubernamentales, bancarios y/o de empresas privadas).

Los objetivos de una Sociedad de Inversión y los tipos de valores en los cuales puede invertir, están claramente definidos en el Prospecto de Información al Público Inversionista.

Adicionalmente dan a los inversionistas individuales acceso a mercados internacionales a los que son difíciles de acceder por cuenta propia.

 

La inversión no está respaldada por ninguno de los dos, el cumplimiento de pago corresponde a cada uno de los emisores de los valores que integran la Sociedad de Inversión.

No se puede garantizar el rendimiento futuro de una Sociedad de Inversión, ya que éstas están compuestas por distintos de valores cuyos precios cambian constantemente. Cada uno de los valores que la conforman es valuado diariamente por una empresa especialista en esta actividad y ajena a la Sociedad de Inversión. Con el resultado de estas valuaciones se calcula el precio diario de las acciones de la Sociedad de Inversión.

El rendimiento de una Sociedad de Inversión se deriva directamente del rendimiento que proporcionen los títulos, valores o instrumentos financieros en los cuales tienen invertidos los recursos de sus accionistas. El rendimiento se determina por la diferencia entre los precios de las acciones de la Sociedad en un período determinado.

El riesgo es la posibilidad de que los recursos invertidos no tengan el rendimiento esperado e incluso se puedan ocasionar pérdidas al ahorrador.

Los riesgos que enfrenta un inversionista dependen en gran parte del tipo de fondo que se seleccione. En general, los fondos que invierten en acciones tienen más riesgo que los que invierten en valores que ofrecen una tasa de interés (deuda).

En las Sociedades de Inversión o Fondos de deuda se enfrentan principalmente riesgos de crédito y/o de mercado. El primero se materializa cuando algún emisor no cumple con sus obligaciones de pago. Ese valor baja de precio y afecta negativamente el rendimiento de la Sociedad de Inversión. El segundo depende principalmente de los movimientos en las tasas de interés. Cuando las tasas de interés suben, los rendimientos de las Sociedades de Inversión bajan y viceversa. La afectación positiva o negativa es más grande entre mayor sea el plazo de las inversiones de los valores que constituyen el Fondo.

La calificación de la Sociedad de Inversión seleccionada es una buena guía del riesgo que se corre.

Los rendimientos de las Sociedades de Inversión que invierten en acciones son más sensibles a los cambios en los mercados y por tanto es más probable que muestren rendimientos negativos durante algunos periodos.

POR LO GENERAL, EN EL LARGO PLAZO, LAS INVERSIONES QUE TIENEN UN MAYOR RIESGO OFRECEN UN MAYOR RENDIMIENTO.